Il 30 gennaio 2023 il Consiglio di Amministrazione di UniCredit S.p.A. (“UniCredit” o “il Gruppo”) ha approvato i risultati consolidati di Gruppo al 31 dicembre 2022 relativi al 4trim22 e al FY22.
Unicredit, utile a 5,2 miliardi: รจ il miglior risultato in 10 anni
Gli eccellenti risultati trimestrali e annuali – si legge nella nota dell’istituto di credito – dimostrano la compiuta trasformazione di UniCredit quale banca con una piรน solida posizione patrimoniale e in grado di resistere alle pressioni macroeconomiche.
L’esposizione cross-border della Russia รจ stata adeguatamente gestita e ridotta nel corso dell’anno, a costi minimi, complessivamente del 66 per cento circa, ovvero di circa โฌ4,1 miliardi3, grazie ad azioni proattive e disciplinate. UniCredit รจ impegnata a mantenere un progressivo approccio di de-risking.
Grazie al migliorato contesto dei tassi di interesse, al basso costo del rischio, alla riduzione strutturale dei costi e ai progressi compiuti in termini di efficienza patrimoniale, UniCredit annuncia l’utile netto atteso per il 2023, inclusa la Russia, sostanzialmente in linea con l’utile netto di Gruppo del 20221. Il reporting finanziario includerร la Russia d’ora in avanti. UniCredit si pone come obiettivo una distribuzione per il FY23 sostanzialmente in linea con quella FY22.
Il Gruppo, esclusa la Russia, ha conseguito una crescita record dei ricavi sostenuta dal contesto favorevole dei tassi d’interesse e dal forte slancio commerciale. Questo ha determinato ricavi netti pari a โฌ4,7 miliardi nel 4trim22, in rialzo del 34,9 per cento anno su anno, e di โฌ18,1 miliardi per il FY22, con un incremento del 14,7 per cento anno su anno. Il risultato riflette l’elevata redditivitร aggiustata per il rischio, con raggiungimento degli obiettivi su tutte le leve chiave e in tutti i business, sostenuto dalla significativa crescita del margine di interesse (“NII”) nel 4trim22, quasi del 41 per cento anno su anno e del 42,5 per cento trimestre su trimestre, a โฌ3,2 miliardi. Nel FY22, l’NII รจ cresciuto del 16,0 per cento anno su anno, attestandosi a โฌ9,9 miliardi. Le contenute rettifiche su crediti (“LLP”), pari a โฌ0,6 miliardi nel 4trim22, sono diminuite nel trimestre del 17,8 per cento anno su anno, nonostante il rafforzamento nel corso dell’anno delle solide linee di difesa preesistenti.
Escludendo la Russia, nel FY22 i costi operativi sono diminuiti del 2,6 per cento anno su anno, a conferma della forte disciplina del Gruppo nel gestire struttualmente la base costi, preservando al contempo la crescita dei ricavi, nonostante le significative pressioni inflazionistiche che pari quasi al 9 per cento nelle aree geografiche in cui UniCredit รจ presente.
Il Gruppo continua a registrare un’efficienza patrimoniale tra i leader del settore, con 117 punti base di generazione organica di capitale nel 4trim22 e 271 punti base nel FY 2022, in netto anticipo rispetto al piano, e determinando un CET1 ratio contabile del 16,00 per cento, giร dedotti l’impatto del quadro normativo avverso, il dividendo accantonato per il FY22 e l’impatto della Russia.
I risultati eccellenti e l’attenzione a rendimenti sostenibili e attrattivi sono comprovati da una distribuzione relativa al 2022 pari a โฌ5,25 miliardi, con un aumento pari a โฌ1,5 miliardi rispetto all’anno precedente, con una proposta1ย di dividendo in contanti di โฌ1,91 miliardi e riacquisto di azioni proprie di circa โฌ3,34 miliardi, soggetta all’approvazione degli organi di vigilanza e degli azionisti. UniCredit intende eseguire il riacquisto di azioni proprie in due tranche, la prima pari a circa โฌ2,34 miliardi, da avviare immediatamente dopo l’approvazione da parte dell’Assemblea Ordinaria degli Azionisti calendarizzata per il 31 marzo 2023, mentre la seconda, pari circa a โฌ1,0 miliardo, รจ attesa durante la seconda meta del 2023 successivamente al completamento della prima tranche.
La crescita anno su anno del EPS diluito FY22 del 58,1 per cento, o del 75,6 esclusa la Russia, rispecchia la migliore creazione di valore per gli azionisti, ulteriormente rinforzata dalla crescita in termini assoluti e accresciuta dal riacquisto di azioni proprie relative all’esercizio 2021. Il proposto dividendo in contanti pari a 1,91 miliardi, in rialzo del 63 per cento e che corrisponde a unย payout ratioย del 35 per cento sull’utile netto di Gruppo esclusa la Russia, rende possibile proporre un DPS pari a 98,72 centesimi di euro1,6, con una crescita dell’ 84 per cento anno su anno, a riprova della capacitร di UniCredit di generare un valore significativo per gli azionisti.
La combinazione delle tre leve dei ricavi netti, dei costi e dell’efficienza patrimoniale sta giร dando buoni risultati. Ciรฒ รจ dimostrato inoltre dal RoTE per il FY22, esclusa la Russia, dell’11,7 per cento.
Le linee di difesa esistenti sono state rafforzate ulteriormente in modo proattivo con elevati livelli di accantonamento, il rafforzamento degli attualiย overlayย sulle esposizioni non deteriorate a โฌ1,8 miliardi e un rigoroso approccio al rischio che si riflette in un portafoglio crediti solido, rafforzando la capacitร di resistenza del Gruppo agli shock macroeconomici.
Il costo del rischio (“CoR”), esclusa la Russia, si รจ attestato a 56 punti base nel 4trim22 e a 23 punti base per l’intero anno 2022, meglio della guidance 2022.
I principali eventi recenti includono:
- Seconda tranche del riacquisto di azioni proprie 2021 per โฌ1,0 mld completata il 30 novembre 2022, con la cancellazione di tutte le relative azioni il 14 dicembre 2022. UniCredit ha acquistato 87 mln di azioni, pari al 4,3 per cento del capitale azionario.
- Siglata partnership commerciale con Azimut per la distribuzione di prodotti di asset management in Italia.
- Emissione positiva di obbligazioni Senior Preferred UniCredit S.p.A per โฌ1,0 miliardo.
Andrea Orcel, Amministratore Delegato di UniCredit S.p.A. ha dichiarato: “UniCredit ha conseguito una serie di risultati finanziari eccezionali che dimostrano i progressi significativi nel percorso di trasformazione industriale e la capacitร di ottenere performance eccellenti in tutto il ciclo.
Abbiamo conseguito un utile netto di โฌ5,2ย miliardi sull’intero esercizio, il nostro miglior risultato in oltre un decennio. La nostra attenzione alla crescita, alla disciplina dei costi e all’efficienza patrimoniale hanno portato il RoTE alย 10,7 per cento, superando l’obiettivo UniCredit Unlocked. Questo include accantonamenti significativi e misure proattive prese per potenziare le linee di difesa esistenti, rafforzando il giร solido bilancio e la capacitร di far fronte alle continue incertezze. Siamo cresciuti per otto trimestri consecutivi, chiara testimonianza della trasformazione di UniCredit che ha dimostrato resilienza e forza.
La crescita a due cifre dei ricavi netti anno su anno รจ stata sostenuta da uno slancio commerciale positivo, da un contesto di tassi d’interesse favorevole, dalla riduzione dei costi che non prescinde dagli investimenti per il futuro e nonostante un’inflazione senza precedenti, e da un costo del rischio costantemente basso.
Abbiamo chiuso l’anno con un CET1 ratio contabile delย 16ย per cento, sostenuto dalla generazione organica di capitale leader nel settore. Intendiamo distribuire โฌ5,25 miliardi complessivamente tra dividendi e riacquisti di azioni proprie per il 2022, con un incremento di โฌ1,5ย miliardi rispetto all’anno precedente, ovvero un aumento di oltre l’ย 80ย per cento del DPS, fatte salve le debite approvazioni. Stiamo rispettando il nostro impegno verso gli azionisti di una politica di distribuzione sostenibile e attrattiva, mantenendo al contempo la nostra soliditร patrimoniale. ย
I progressi verso Net Zero annunciati oggi coronano un anno di evoluzione significativa nel nostro percorso ESG. Continueremo a servire e a sostenere i nostri clienti e le nostre comunitร in una transizione giusta ed equa, cercando di essere di esempio in tutte le componenti ESG.
Infine, desidero ringraziare tutti i dipendenti per il duro lavoro e l’impegno profusi. In vista del 2023, UniCredit รจ piรน forte che mai ed รจ ben posizionata per conseguire eccellenti risultati. Siamo fermamente concentrati sull’esecuzione di UniCredit Unlocked e guardiamo al futuro con fiducia”, conclude Orcel.
LEGGI LE ALTRE NOTIZIE SULLA ย HOME PAGE DI SOLDI365.COM
VISITA LE ALTRE SEZIONI DI SOLDI 365.COM:ย ECONOMIAย –ย FINANZA –ย INVESTIMENTI –ย TRADING ONLINE –ย CRIPTOVALUTE –ย RISPARMIO – BUSINESS –ย GIOCHI –ย SCOMMESSE –ย LUSSO – GUADAGNARE – BONUS E PROMOZIONI – FORMAZIONE – TRASFERIRSI ALLโESTEROย – GUIDE E TUTORIAL –ย EVENTI – VIDEO – CHAT – ย FORUM.ย
